30 ans de pratique

Après trente ans de pratique de notre métier, nous avons constaté la difficulté que nous avons tous à définir des objectifs au sens littéral du terme.

En effet, il n’est pas rare de confondre l’objectif final et les moyens pour y parvenir, et c’est sans doute parce que nous ne prenons pas le temps de nous poser. C’est également en raison de présentations commerciales ou marketing des grands acteurs économiques et du monde financier qui déforment parfois notre raisonnement de telle façon qu’un moyen soit pris pour un objectif.
A titre d’exemple, protéger son conjoint juridiquement ou financièrement est réellement un objectif et les moyens pour y parvenir sont nombreux.
En revanche, devenir propriétaire n’est pas un objectif, c’est avant tout un moyen de diminuer ses dépenses de logement à la retraite pour en pérenniser le financement, ce qui est en soi un objectif.

  • Mon régime matrimonial a-t-il une incidence sur la constitution de mon patrimoine et sur sa transmission ?
  • Mon contrat de mariage est-il adapté ?
  • Comment limiter le coût de la transmission de mon patrimoine à mes enfants ?
  • Quelles dispositions prendre dans le cas d’une famille recomposée ?
  • Existe-til des moyens de protéger mon enfant handicapé, après mon décès?

  • Quelles est l’enveloppe la plus adaptée à la getsion de mes actifs (compte-titres, PEA, assurance vie…) ?
  • Comment minimiser le risque sur mes placements financiers ?
  • Dois-je investir sur le court ou long terme ?

  • Est-il préférable de louer ou d’acheter ?
  • Est-il encore pertinent d’investir dans l’immobilier d’habitation ?
  • Investir dans la pierre-papier (SCPI) : une bonne idée ?
  • L’immobilier défiscalisant présente-t-il un intérêt ?
  • Quel est l’intérêt d’une SCI ?

  • Quelle est l’estimation précise de mes droits à la retraite?
  • Comment prévoir le budget dont j’aurai besoin pour ma retraite ?
  • Comment organiser le patrimoine de son vivant en cas de problème de santé ?

  • Dans quel cas, dois-je contracter une assurance décès-prêt ?
  • Comment me protéger des aléas de la vie ?