Le Conseil en gestion de patrimoine est un métier qui relève de trois métiers transversaux et de quatre statuts principaux selon la nature de l’intervention souhaitée :
- Le Conseil patrimonial nécessite la Compétence Juridique Appropriée (CJA), obtenue sous condition de diplôme de 3ème cycle
- Le Conseil en investissement financier relève du Statut de CIF d’une part mais également de celui de courtier en assurance dont les organismes de tutelle et de contrôle sont l’AMF et l’ACP
- Le Conseil en investissement immobilier relève de la loi Hoguet et nécessite l’obtention d’une carte délivrée par la préfecture sous condition de diplôme.
Ce à quoi s’ajoute un cinquième statut, celui d’intermédiation en opération de banque et service de paiement (IOBSP), parfois nécessaire pour offrir à nos clients des services bancaires, dont en particulier le recours au crédit.
Objectif Conseils dispose des cinq statuts comme en atteste le document officiel d’entrée en relation (DER) disponible sur notre site.
Par ailleurs, nous sommes membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, (plus de 2300 adhérents) notamment chargée par l’AMF du contrôle de ses membres, ce qui est un gage de qualité pour nos clients.
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